發(fā)布時(shí)間：2026年04月27日 15:40
今年1月和2月，公眾號(hào)預(yù)警了新出現(xiàn)的“TikTok跨境電商類虛假投資詐騙”。當(dāng)時(shí)市反詐中心公布的一組數(shù)據(jù)為大家敲響了安全警鐘：“今年以來(lái)，我市已發(fā)生近20起類似案件，且平均案值超過(guò)20萬(wàn)元。”
沉寂一段時(shí)間后，此類騙局卷土重來(lái)，手法亦出現(xiàn)新變化。作為外貿(mào)大市，寧波從業(yè)人員及企業(yè)眾多，極易成為侵害目標(biāo)。對(duì)此，3月24日，寧波市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室發(fā)布《關(guān)于開展TikTok跨境電商類虛假投資詐騙宣傳防范工作的緊急通知》，再次“點(diǎn)名”這一新型電詐，要求各地各部門高度重視。
現(xiàn)全方位剖析這類電詐，助大家了解騙局，進(jìn)而有針對(duì)性防范。
市反詐中心通報(bào)了近期發(fā)生在我市的典型案例：
今年1月下旬，一名陌生人主動(dòng)添加李先生（化姓）的微信，稱要找物業(yè)投訴。得知李先生是寧波人后，對(duì)方便稱加錯(cuò)了人，簡(jiǎn)單致歉后順勢(shì)與李先生聊了起來(lái)。
聊得多了，兩人也漸漸熟絡(luò)起來(lái)。對(duì)方自稱是做跨境電商的，靠TikTok Shop賺得巨額收益，還曬出收益截圖。李先生是一家企業(yè)的負(fù)責(zé)人，手頭資金較為寬裕，提出想要跟著投資試試。
隨后，對(duì)方就讓李先生準(zhǔn)備一部新手機(jī)，用于“開店”。然后，又讓他下載騙子提供的“TikTok”軟件，以及境外聊天軟件Signal。之后，這名“熟人”又為李先生引薦了自稱負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)的周某。
周某將李先生拉進(jìn)商家交流群，全程指導(dǎo)他操作店鋪運(yùn)營(yíng)，還鄭重承諾，會(huì)全權(quán)負(fù)責(zé)對(duì)接網(wǎng)紅推廣、集中采購(gòu)備貨等事宜。李先生只需投入資金，就能以“店長(zhǎng)”身份坐享收益分成，無(wú)需操心任何繁瑣事務(wù)。
周某謊稱海外采購(gòu)必須使用美元，而個(gè)人換匯和境外匯款流程繁瑣，自己手頭有國(guó)內(nèi)專屬渠道。李先生只需將現(xiàn)金或黃金線下轉(zhuǎn)交給指定人員，便可等額充值到“TikTok”賬戶用于備貨。正因這種方式本身涉嫌非法換匯，后續(xù)警方上門勸阻時(shí)，李先生心存顧慮，始終不敢向勸阻人員透露實(shí)情，最后落入了騙子的陷阱。
除此之外，周某還編造了一套資金規(guī)則：充值資金進(jìn)“余額”，售貨資金入“未結(jié)算”，滿15天轉(zhuǎn)“可提現(xiàn)”，可提現(xiàn)金額還能轉(zhuǎn)回余額復(fù)投，營(yíng)造出資金流轉(zhuǎn)正規(guī)的假象。前期小額提現(xiàn)成功到賬，也打消了李先生的顧慮，他開始不斷追加投入。
警方收到高危預(yù)警信息后，多次上門開展勸阻工作�？衫钕壬粌H沒(méi)聽(tīng)勸，反而求助于騙子。騙子教他找親友偽造自己近期因正常事宜需要大額用錢的借口，以及轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)、購(gòu)買黃金等虛假聊天記錄……
后來(lái)，店鋪突然“爆單”，李先生嘗試開通大額提現(xiàn)，系統(tǒng)卻提示操作失誤、賬戶凍結(jié)，要求繳納大額保證金才能解凍，否則將關(guān)停店鋪。此時(shí)，他已意識(shí)到不對(duì)。等到民輔警耐心將他從騙局中喚醒時(shí)，他已投入大量現(xiàn)金和黃金，損失慘重。
“近期這類新騙局又卷土重來(lái)，寧波有人上當(dāng)受騙，損失不小。我們要提醒大家，一定要引起重視，投資理財(cái)要走正規(guī)渠道。”市反詐中心相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。
騙局全流程剖析，這些新套路要注意：
海外開網(wǎng)店，交給“專業(yè)團(tuán)隊(duì)”代運(yùn)營(yíng)，躺著把錢賺？做夢(mèng)！
這類新騙局其實(shí)就是之前的“跨境開網(wǎng)店”詐騙的升級(jí)版，核心仍然是利用信息差行騙。整個(gè)騙局的邏輯就是“建立信任——誘導(dǎo)投資——制造繁榮假象——收割資金”。
騙子以“零基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)TikTok海外店鋪可獲高額收入”為誘餌，利用部分民眾對(duì)跨境電商規(guī)則不熟悉、對(duì)海外市場(chǎng)缺乏了解的信息差，夸大TikTok平臺(tái)流量紅利，編造“海外爆單案例”，鼓吹“無(wú)貨源也能輕松盈利”“短期回本、長(zhǎng)期躺賺”，使受害者誤認(rèn)為開設(shè)TikTok店鋪是低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)的投資理財(cái)方式。
通常，騙子會(huì)偽裝成“學(xué)生家長(zhǎng)”“鄰居”或“業(yè)務(wù)相關(guān)方”（如鋼琴老師、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)老師），利用“加錯(cuò)好友”這一看似偶然、無(wú)害的理由，降低受害者的防備心。
第二步就是“建立信任”“打造人設(shè)”。
添加好友后，騙子并不會(huì)立即開始詐騙，而是進(jìn)行數(shù)天甚至數(shù)周的“感情投資”。他會(huì)不斷找受害人聊家常、聊工作、噓寒問(wèn)暖，將自己塑造成一個(gè)真實(shí)、熱心、有事業(yè)心的普通人。“你結(jié)合第一步看，很多人會(huì)下意識(shí)地認(rèn)為對(duì)方是一個(gè)普通人，而不是騙子。”反詐民警說(shuō)，這是思維慣性。
第三步就是展示虛假商機(jī)，進(jìn)而誘導(dǎo)受害人入局。
在受害人下意識(shí)地認(rèn)定對(duì)方只是一名熱心的普通人后，騙子就開始下套了。他會(huì)“不經(jīng)意”地透露自己在做跨境電商（如TikTok），并展示虛假的高額收益截圖（如日入數(shù)千美元、總銷售額數(shù)百萬(wàn)美元），激發(fā)受害者的貪欲。
然后，又會(huì)“不經(jīng)意”地告訴受害人，這門“生意”操作簡(jiǎn)單、無(wú)需高學(xué)歷和技術(shù)，讓受害者覺(jué)得這是一個(gè)唾手可得的賺錢機(jī)會(huì)。
第四步就是“利好”收割。
等到受害人上鉤后，圖窮匕見(jiàn)：要求受害者購(gòu)買新手機(jī)、下載VPN翻墻軟件（如Pioneer VPN、快聯(lián)VPN），為后續(xù)操作設(shè)置技術(shù)門檻，以此避開相關(guān)職能部門的監(jiān)管，同時(shí)方便騙子安裝涉詐軟件，另外也是為了給受害者錯(cuò)覺(jué)——“代運(yùn)營(yíng)”這事“專業(yè)”“正規(guī)”。
之后，“利好”不斷，騙子同步誘使受害人不停地以網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬（掃碼支付、跨境美元轉(zhuǎn)賬等）、購(gòu)買黃金、取現(xiàn)金寄遞或車手直接上門收取等形式，支付高額培訓(xùn)費(fèi)、代運(yùn)營(yíng)費(fèi)或軟件開通費(fèi)。
注意，在這一騙局中，有“引路人”“運(yùn)營(yíng)指導(dǎo)”“官方客服”“現(xiàn)金/黃金承兌商”，這些角色全是騙子，在第三方聊天軟件（如Signal、Teams）中共同為受害者營(yíng)造一個(gè)“正規(guī)公司”的假象。
“另外，受害人下載的所謂‘TikTok’或‘海外版抖音’，大概率也是假的，實(shí)際上是詐騙團(tuán)伙搭建的高仿APP。里面的店鋪、訂單、客戶、物流信息全都是后臺(tái)操控的虛假數(shù)據(jù)。”反詐民警說(shuō)，新一輪的騙局針對(duì)群體有所改變——從以前的無(wú)差別行騙，到如今專盯中小企業(yè)主、企業(yè)法定代表人以及企業(yè)員工。受害人群體以30歲至60歲的男性為主。
要防范詐騙，主要有6條攻略：
首先，要拒絕“躺賺”誘惑。請(qǐng)務(wù)必牢記，任何聲稱“零基礎(chǔ)、高利潤(rùn)、代運(yùn)營(yíng)”的項(xiàng)目，本質(zhì)都是利用信息差設(shè)計(jì)的騙局。海外電商運(yùn)營(yíng)需專業(yè)知識(shí)和資源，不存在輕松暴利的“捷徑”。
其次，警惕“誤加好友”式搭訕。陌生人加好友，并且對(duì)你很“熱情”時(shí)，要謹(jǐn)慎對(duì)待。尤其是對(duì)方談到賺錢項(xiàng)目時(shí)，極可能是詐騙開端。此外，陌生人推薦的“客服”要謹(jǐn)慎對(duì)待，非正規(guī)途徑下載的APP極有可能是涉詐軟件，并且它還會(huì)偽裝，李逵和“李鬼”令人難以分辨。
第三，請(qǐng)拒絕線下現(xiàn)金、黃金交易等異常要求。記住，正規(guī)平臺(tái)不會(huì)要求用戶線下交付現(xiàn)金、黃金。任何以“提升賬戶等級(jí)”“兌換利潤(rùn)”等名義要求線下交易的行為均為詐騙。
第四，請(qǐng)保護(hù)好個(gè)人信息，謹(jǐn)慎入群。不向陌生網(wǎng)友透露經(jīng)濟(jì)狀況、家庭背景等敏感信息。對(duì)社交群內(nèi)突然出現(xiàn)的“成功案例”“高收益截圖”保持警惕，可能是“托兒”設(shè)局。
第五，外貿(mào)從業(yè)者、創(chuàng)業(yè)者需特別防范。對(duì)新興電商模式應(yīng)通過(guò)正規(guī)機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)，投資前應(yīng)充分調(diào)研，認(rèn)清任何投資均有風(fēng)險(xiǎn)，勿輕信私人渠道的“快速出海”方案。從目前已發(fā)案件來(lái)看，不少受害人是事業(yè)有成的企業(yè)家，甚至是公司一把手。
第六，也是最關(guān)鍵的一條建議：請(qǐng)記住，警方反詐勸阻，即是重要信號(hào)。騙子讓受害人新購(gòu)手機(jī)，并教授應(yīng)對(duì)話術(shù)，均是為了逃避警方的勸阻核實(shí)。因此，大家務(wù)必樹立一個(gè)意識(shí)：一旦民警因反詐事宜聯(lián)系您，就意味著您很可能正身處騙局之中。此時(shí)，切勿隱瞞情況或指責(zé)勸阻人員，而應(yīng)積極配合警方，才能及時(shí)止損。
[責(zé)任編輯:吳旻]